つみたてNISA体験談 開始3年後にいくら増えた?
つみたてNISAとは
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。対象商品が長期・積立・分散投資に適したものに限定されているため、投資初心者にも利用しやすい仕組みとなっています。
これまでの積立実績
私は2019年3月からつみたてNISAを始めました。2022年3月現在,始めてからちょうど3年が経ったので,備忘録も兼ねて,実績報告をしたいと思います。
積立金額
毎月の積立金額は20,000円からスタートしましたが,昇給して余裕が出てきたので,途中から限度額である33,333円を積み立てるようになりました。詳細は下記です。
2019年3月~2021年1月 20,000円/月
2021年2月~2022年3月(現在) 33,333円/月
購入商品
私は以下の2つの商品を半々で購入しています。
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- ニッセイTOPIXインデックスファンド
どれくらい利益がでているのか?
では,どれくれいの利益がでているのかチェックしてみましょう。
赤字で書いている部分が増えた,あるいは減った金額のことです。157,316円増えたことになります。
開始2年後は141,266円プラスだったので,開始2年後と比較すると,16,050円増えたことになります。
※開始2年後の実績報告が気になる方は,下記をご覧ください。
次は,各商品別にみてみましょう。
外国株式に比べてTOPIXの利益がかなり少なくなっていました。
ちなみに,昨年(開始2年後)は外国株式もTOPIXも,ほぼ同様の利益がでていました。
少し様子を見ながら,TOPIXの成績が悪いようなら,投資の配分を変更した方が良いかもしれません。
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