つみたてNISA体験談〜開始2年後の実績報告〜

つみたてNISAとは

少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。対象商品が長期・積立・分散投資に適したものに限定されているため、投資初心者にも利用しやすい仕組みとなっています。

これまでの積立実績

私は2019年3月からつみたてNISAを始めました。2021年3月現在，始めてからちょうど2年が経ったので，備忘録も兼ねて，実績報告をしたいと思います。

積立金額

毎月の積立金額は20,000円からスタートしましたが，昇給して余裕が出てきたので，途中から限度額である33,333円を積み立てるようになりました。詳細は下記です。

2019年3月～2021年1月　20,000円／月

2021年2月～2021年3月(現在)　33,333円／月

購入商品

私は以下の2つの商品を半々で購入しています。

• ニッセイ 外国株式インデックスファンド
• ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド

どれくらい利益がでているのか？

では，どれくれいの利益がでているのかチェックしてみましょう。

「評価損益」は増えた，あるいは減った金額のことです。141,266円増えたことになります。

次は，各商品別にみてみましょう。

外国株式もTOPIXも，ほぼ同様の利益がでていることがわかります。

まとめ

つみたてNISAを始めて2年しか経っていないのに，14万円も増えたことに我ながら驚いています。何もしなくても14万円も増えるなんて，夢のようです！

今後は，つみたてNISAの始め方や注意点についても，記事を書きたいと思います。